О лицензии НПФ

Сопутствующие услуги:

Разъяснение некоторых вопросов, касающихся получения лицензии негосударственного пенсионного фонда (по состоянию на октябрь 2015 года).

В рамках проходящей в России пенсионной реформы были осуществлены изменения в законодательные акты, регулирующие деятельность негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Последовавшая за этим реорганизация фондов привела к необходимости переоформления лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (лицензии НПФ). Ниже приведены краткие ответы на связанные с этим процессом вопросы, наиболее часто задаваемые нашими клиентами.

1. Кто принимает решение о выдаче лицензии НПФ?

Лицензия негосударственного пенсионного фонда предоставляется Банком России. Для ее получения необходимо представить регулятору соответствующее заявление и сопутствующий пакет документов. В них должна содержаться информация, подтверждающая соответствие соискателя лицензионным требованиям, установленным Федеральным законом о НПФ. См.: Порядок лицензирования НПФ.

Банк проверяет достоверность представленных данных и принимает решение о выдаче (или отказе в выдаче) лицензии НПФ. При необходимости он может затребовать у соискателя дополнительные сведения.

Срок, отведенный законом для рассмотрения Банком документов — 2 месяца. Требование представить дополнительные документы может увеличить его на время их доставки, которое не может превышать 30 дней.

2. Как получить лицензию НПФ фондам, образованным в ходе реорганизации?

Вновь образованные фонды обращаются в Банк за получением лицензии после того, как они завершают предусмотренную законодательством процедуру государственной регистрации.

Вопрос предоставления лицензии негосударственным пенсионным фондам, образованным в результате реорганизации, решается Банком одновременно с вопросом согласования упомянутой реорганизации. То есть регистрация полученного в ходе реорганизации фонда и выдача лицензии совпадают по времени.

3. Может ли иметь лицензию НПФ фонд, не прошедший процедуру акционирования?

Не может. Согласно внесенным в законодательство поправкам получить лицензию НПФ может только акционерное общество.

4. Какие требования предъявляются к фонду — соискателю лицензии НПФ?

Лицензия НПФ выдается соискателям, соответствующим установленным Законом о НПФ лицензионным условиям.

  1. Фонд должен быть акционерным обществом.
  2. Фонд должен разработать и утвердить пенсионные правила, содержание которых соответствует требованиям законодательства. Если фонд намерен заниматься обязательным страхованием, необходимо утвердить также страховые правила, отвечающие установленным государством требованиям.
  3. Работники управляющих органов фонда должны соответствовать точно установленным квалификационным требованиям. Контролю подвергается и их деловая репутация.
  4. Внутренний контроль деятельности фонда должен быть организован по законодательно установленным правилам. Определены также критерии, которым должны соответствовать должностные лица органов внутреннего контроля.
  5. Уставный и собственный капиталы фонда не могут быть ниже установленного актуальным законодательством минимума. Подробное описание перечисленных требований приведено в статье 7.1. вышеупомянутого закона.

5. В каких случаях Банк отказывает в выдаче лицензии НПФ?

Отказать в предоставлении лицензии НПФ соискателю Банк вправе только в следующих случаях:

  • Представленные документы показывают, что соискатель не отвечает лицензионным условиям.
  • Банку представлены недостоверные или неполные документы.
  • Поданные документы не соответствуют требованиям законодательства.

Отказ в выдаче лицензии негосударственного пенсионного фонда может быть обжалован соискателем в порядке, предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом России.

6. В каких случаях Банк отзывает лицензию НПФ?

Основания для аннулирования лицензии НПФ подробно описаны в статье 7.2. Закона о НПФ. При обнаружении перечисленных там недостатков Банк вправе потребовать их устранения и приостановить действие лицензии на необходимый для этого срок.

Если выявленные нарушения не исправляются, исправляются не в полном объеме или неоднократно повторяются, Банк вправе аннулировать лицензию негосударственного пенсионного фонда, и в этом случае фонд утрачивает возможность заниматься своей деятельностью.

Также Банк имеет право отозвать лицензию у фондов - некоммерческих организаций, которые в срок до 1 января 2016 года не пройдут процедуру акционирования (не будут реорганизованы в акционерные общества).

Законодательством также предусмотрены ситуации, позволяющие Банку назначать временную администрацию, принимающую на себя контроль за управлением фонда.

7. На какой срок выдается лицензия?

Срок действия представленной Банком лицензии НПФ не ограничен.